Еквайринг: завантаження оплат із CSV-реєстру

Реєстр платіжної системи пояснює, хто і за що заплатив, навіть якщо провайдер потім переказує гроші в банк однією сумою. Спочатку налаштуйте профіль, рахунок та статті комісії.

1. Підготуйте файл

Вивантажте CSV із кабінету потрібної платіжної системи. Зберігайте оригінальні назви колонок та ідентифікатори: не перетворюйте ID на числа і не редагуйте файл в Excel без потреби.

Підтримується UTF-8, файл до 5 МБ і до 5 000 оплат. Якщо файл більший, вивантажте коротший період. XLS/XLSX потрібно повторно експортувати у підтриманому CSV-форматі, а не просто перейменувати.

Формат визначається вибраним провайдером. Інший звіт того самого провайдера з іншим набором колонок може не підходити.

2. Відкрийте попередній перегляд

1. Перейдіть у Гроші → Клієнт-банк.
2. Натисніть Реєстр платіжної системи.
3. Виберіть Профіль. Перевірте організацію та валюту.
4. Виберіть CSV і натисніть Завантажити реєстр.
5. Перевірте назву файлу, кількість рядків, колонку Статус і підсумки Оплата клієнта, Комісія, До виплати.

На цьому кроці фінансових документів ще немає. Закриття вікна або Очистити перегляд не скасовує вже проведених документів; очищається лише перегляд файлу.

Підсумки у шапці стосуються файлу, а не окремого зарахування з банківської виписки. Один файл може містити оплати з кількох виплат. Для WayForPay підсумок із джерела не замінює ручного уточнення комісій.

3. Вкажіть, за що отримано гроші

У колонці Клієнт / оплачуваний документ перевірте запропонований зв’язок або виберіть один із варіантів:

• Документ - виберіть неоплачений документ покупця. Повна сума оплати буде зарахована в оплату цього документа, а не лише сума після комісії.
• Покупець (аванс) - виберіть покупця, потім його договір із потрібною організацією. Оплата враховуватиметься як аванс за цим договором.

Перевірте Статтю руху коштів для надходження. Вона має бути вхідною; за потреби виберіть її окремою кнопкою в рядку. Статті комісії беруться з профілю.

Організація й валюта документа або договору повинні відповідати рахунку профілю. Сума не може перевищувати неоплачений залишок вибраного документа. Не вибирайте довільного покупця лише для обходу цієї перевірки.

Відомий платіж означає збіг з оплатою цієї інтеграції. Це не підтвердження проведеного надходження. Платіж не знайдено означає, що прив’язку потрібно уточнити вручну. Ім’я платника, довільний номер замовлення чи ТТН самі по собі не гарантують правильного визначення покупця.

Якщо оплата вже оформлена через callback або вручну, спочатку перевірте її існуюче надходження. Захист повторного імпорту працює для оплат, уже зареєстрованих цим CSV-механізмом; він не є універсальним пошуком усіх ручних надходжень за схожою сумою.

4. Уточніть дані провайдера

WayForPay

У колонці Комісія вручну введіть точну утриману комісію кожної оплати, не більше двох знаків після крапки. Наприклад, для оплати 1 000,00 грн із комісією 20,00 грн до виплати буде 980,00 грн.

Вводьте 0 лише тоді, коли комісії справді немає. Не підставляйте приблизний відсоток і не розподіляйте загальну суму довільно: від цього залежить подальше звіряння з банком.

NovaPay, післяплата

Перевірте Джерело даних, Дату виплати, Реєстр / референс виплати та ЕН / ТТН. Для проведення потрібно підтвердити прапорець Підтверджую облік на дату виплати NovaPay….

Цим ви погоджуєтесь використати доступну дату виплати для операційного обліку. Прапорець не відновлює відсутню дату оплати клієнтом і не визначає дату податкового доходу. Якщо для вашого обліку потрібна інша дата, не проводьте такий рядок без уточнення першоджерела.

5. Проведіть оплати

1. Позначте готові рядки вручну або натисніть Вибрати прив’язані оплати.
2. Перевірте вибір: за один раз можна провести від 1 до 100 оплат. Наявність прив’язки не замінює перевірку комісії та інших реквізитів.
3. Натисніть Провести оплати і підтвердьте дію.
4. Перевірте статус Уже завантажено та посилання на створене надходження.

Для кожної проведеної оплати створюється звичайний документ Надходження на рахунок на рахунок платіжної системи:

• розрахунки з покупцем змінюються на повну суму оплати;
• утримана комісія відображається окремим рухом витрат у тому самому документі;
• залишок коштів у платіжній системі збільшується на суму після комісії.

Окрему Витрату з рахунку на ту саму комісію додавати не потрібно: це подвоїть витрати.

Повторне завантаження та виправлення

Повторне завантаження того самого платежу в тому самому профілі не повинно створювати ще одне надходження: він показується як Уже завантажено. Для продовження великого реєстру повторно відкрийте файл і виберіть наступні непроведені оплати.

Якщо джерело платежу змінилося або його документ змінено чи скасовано, система повідомить про конфлікт. Не змінюйте ID та не створюйте інший профіль для обходу перевірки. Відкрийте первинне надходження й з’ясуйте причину. Видалення документа не означає, що історію імпорту можна стерти повторним завантаженням.

Наступний крок

Натисніть Завантажені оплати та виплати, щоб переглянути проведені надходження. Для зарахувань у банк переходьте до звіряння виплат із банківською випискою.