Еквайринг: звіряння виплат із банком

Якщо платіжна система переказала одним платежем гроші за кілька покупок, не потрібно розбивати банківський рядок на повторні надходження від покупців. Покупців уже оплачено документами з CSV-реєстру. Тепер потрібно оформити рух власних коштів: рахунок платіжної системи → банківський рахунок.

Перед початком

Якщо налаштовуєте процес уперше, почніть з огляду еквайрингу та післяплат і налаштування профілю та рахунків.

• Оплати з CSV уже проведені на окремий рахунок платіжної системи.
• Комісії в цих оплатах перевірені.
• Фактичний банківський рахунок відрізняється від рахунку платіжної системи, але має ту саму організацію і валюту.
• Користувач має доступ до профілю, рахунків, надходжень та створення і проведення переміщень.

1. Відкрийте банківське зарахування

1. Перейдіть у Гроші → Клієнт-банк.
2. Виберіть фактичний банківський рахунок і завантажте виписку за потрібний період звичайним способом: файлом банку або через налаштоване API банку.
3. Знайдіть додатне зарахування від платіжної системи.
4. У рядку натисніть Звірити еквайрингову виплату.

Ця дія відкриває Завантажені оплати та виплати із сумою, датою та ідентифікатором конкретного банківського рядка. Якщо відкрити журнал кнопкою з перегляду CSV, його можна переглядати, але для проведення виплати потрібен саме банківський рядок.

Не створюйте для цієї суми звичайне Надходження на рахунок від покупця кнопкою загального імпорту: це інший бізнес-факт і може подвоїти оплату.

Для plata by mono джерелом переміщення буде, наприклад, обліковий рахунок «Plata, UAH», а одержувачем — фактичний рахунок ФОП у monobank або іншому банку. Навіть коли обидва сервіси надає mono, у QUINCEFIN це два різні рахунки. Банківська інтеграція monobank завантажує виписку одержувача, а CSV Plata — окремі оплати покупців.

2. Виберіть склад виплати

1. Виберіть профіль тієї платіжної системи, яка перерахувала кошти.
2. За потреби натисніть Оновити.
3. Знайдіть оплати цієї виплати за ID, датою, покупцем та референсом виплати.
4. Позначте відповідні оплати зі статусом Очікує виплати.
5. Порівняйте Зарахування в банк і До виплати за вибраними оплатами. Вони мають збігатися точно, до копійки.

Вибирайте фактичний склад виплати за реєстром провайдера. Однакова загальна сума ще не доводить, що вибрано правильних покупців. Виплата може включати оплати за різні дні, а один CSV - кілька виплат.

Як швидко знайти оплати у великому журналі

Після встановлення відповідного оновлення QFin у вікні Завантажені оплати та виплати доступні фільтри Дата з, Дата до та Статус. Вони працюють для LiqPay, WayForPay, Hutko, plata by mono і NovaPay.

1. Для підбору нової виплати виберіть статус Очікує виплати.
2. Укажіть потрібні дати. Обидві межі включають увесь день; для одного дня задайте однакові дати. Можна заповнити лише початок або лише кінець.
3. Перевірте лічильник Показано оплат і позначте потрібні рядки, переходячи між сторінками.
4. Щоб повернути весь журнал, натисніть Очистити фільтр: дати очистяться, статус стане Всі.

Фільтрується саме Дата оплати в таблиці, а не дата зарахування у банк. Для NovaPay це дата виплати з CSV, використана як дата оплати після підтвердження під час імпорту. Наприклад, Дата з = 28.09.2026, Дата до = 28.09.2026, Статус = Очікує виплати залишать лише невиплачені оплати за 28 вересня.

Статуси Звірено з банком, Документ змінено / скасовано та Рахунок профілю змінено — потрібне підтвердження допомагають переглянути вже звірені або проблемні оплати. Статус Всі знімає лише обмеження за статусом; задані дати продовжують діяти. Оновити зберігає фільтри, але знімає позначки вибору.

Коли змінюєте фільтр, рядки, які стали прихованими, знімаються з вибору. Після очищення фільтра їх потрібно позначити заново. До виплати за вибраними оплатами враховує позначені оплати на всіх сторінках відфільтрованого списку. Якщо початок періоду пізніше кінця, система показує попередження, список порожній і проведення недоступне.

Фільтри допомагають знайти рядки, але не визначають склад виплати автоматично. Якщо потрібні оплати мають інші дати, розширте період та звірте їх із реєстром провайдера.

У журналі є лише вже проведені оплати, а підсумок попереднього перегляду CSV охоплює весь файл. Якщо якийсь рядок залишився без документа або потребує уточнення, його сума ще не входить до доступних оплат для звіряння. Спочатку з’ясуйте й проведіть відсутню оплату; не підганяйте комісію чи склад виплати під загальний підсумок файлу.

У підтриманому CSV Plata немає гарантованої розбивки за конкретними банківськими виплатами. Не вважайте всі рядки файлу однією виплатою: уточніть її склад за даними провайдера, а суму й дату зарахування — за випискою банку.

Механізм звіряє повні вибрані оплати. Часткову виплату однієї оплати, конвертацію валют, резерви чи додаткові утримання не потрібно підганяти зміною комісії або довільним складом рядків.

3. Проведіть виплату

1. Натисніть Звірити та провести виплату.
2. Підтвердьте суму переміщення.
3. Перевірте статус Звірено з банком і посилання Переміщення в банк.
4. Відкрийте переміщення: джерелом має бути рахунок платіжної системи, одержувачем - вибраний банківський рахунок, сумою та датою - дані банківського рядка.

Створюється звичайне проведене Переміщення коштів. Повторне надходження від покупця й повторна комісія не створюються.

Якщо для цього банківського рядка вже існує відповідне проведене переміщення, система може використати його після перевірки реквізитів. Інший або несумісний документ спричинить конфлікт, а не створення ще одного документа. Перевірте наявний документ, перш ніж повторювати звіряння.

Приклад: дві оплати й одна виплата

Умовний приклад у гривні, початкові залишки рахунків дорівнюють нулю:

Після Провести оплати:

• за замовленнями зараховано оплати на 1 500,00 грн;
• комісія у витратах становить 30,00 грн;
• на рахунку платіжної системи залишилося 1 470,00 грн;
• банківський рахунок ще не збільшився.

У виписці є зарахування 1 470,00 грн. Виберіть обидві оплати й проведіть звіряння. Після переміщення:

• залишок рахунку платіжної системи - 0,00 грн;
• залишок банківського рахунку збільшився на 1 470,00 грн;
• оплата покупців залишається 1 500,00 грн, комісія - 30,00 грн.

Решта невиплачених оплат, якщо вони є, повинна залишатися на рахунку платіжної системи. Нульовий залишок не є обов’язковим після кожної виплати.

Як перевірити облік

1. У Завантажені оплати та виплати відкрийте кожне Надходження: перевірте покупця, договір, документ-підставу, рахунок, повну суму та комісію.
2. Перевірте стан оплати документів-підстав або аванс покупця за договором.
3. Відкрийте Переміщення в банк та перевірте його рахунки, суму, дату і проведення.
4. У грошових документах та звітах за рахунками перевірте залишки до і після виплати.
5. У звіті про прибутки та збитки перевірте комісію за вибраною статтею. Не додавайте її вдруге окремим документом витрат.

Якщо звіряння не проходить

Як скасувати помилковий зв’язок

1. Відкрийте Переміщення в банк і скасуйте його проведення за звичайними правилами документів.
2. Поверніться у Завантажені оплати та виплати й оновіть дані.
3. Натисніть Відв’язати виплату та підтвердьте дію. Відв’язуються оплати відповідної виплати; сам банківський документ не видаляється.
4. Перевірте документ, що залишився, перед повторним звірянням. Скасований або несумісний документ того самого банківського рядка може блокувати повторну операцію.

Якщо потрібно виправити також надходження покупця, спочатку розберіть залежну виплату в описаному порядку. Не видаляйте документи й не змінюйте ID для обходу контролю повторного імпорту.

Дати та податковий облік

Цей механізм описує операційні оплати, комісії та переміщення коштів. Він не визначає автоматично дату податкового доходу і не формує фіскальний чек. Для NovaPay у підтриманому CSV доступна саме дата виплати. Податкові правила та фіскалізацію слід розглядати окремо від звіряння банківського зарахування.