Еквайринг: налаштування профілю та рахунків

Ця інструкція описує спільний обліковий сценарій для LiqPay, WayForPay, Hutko та NovaPay (післяплата): завантажити окремі оплати з CSV, врахувати комісію та звірити загальну виплату з банком.

Профілі залишаються у Налаштування → Інтеграції → Платіжні системи. Окремий дублікат такого профілю в налаштуваннях клієнт-банку не потрібен. Його використання для реєстрів задається на вкладці Клієнт-банк.

Як розділяються оплата і виплата

У цьому сценарії є два різні рахунки:

• Рахунок платіжної системи, наприклад «LiqPay, UAH». Тут обліковуються оплати покупців і утримана комісія до перерахування грошей у банк.
• Фактичний банківський рахунок, наприклад «Поточний рахунок, UAH». На нього приходить загальна виплата від платіжної системи.

Оплата покупця створює Надходження на рахунок із комісією. Виплата провайдера створює Переміщення коштів між цими рахунками, а не ще одну оплату від покупця.

1. Підготуйте рахунки та статті

1. У довіднику банківських рахунків створіть окремий активний безготівковий рахунок для коштів у платіжній системі.
2. Вкажіть правильну організацію та валюту. Саме вони визначатимуть організацію і валюту оплат із реєстру.
3. Переконайтеся, що фактичний рахунок, куди надходять виплати, заведений окремо. Для звіряння він має належати тій самій організації та мати ту саму валюту.
4. Підготуйте статтю витрат, наприклад «Комісія платіжної системи», та статтю вихідного руху коштів для цієї комісії.

Не вибирайте фактичний банківський рахунок замість окремого рахунку платіжної системи: інакше не буде коректного розділення коштів у провайдера та в банку.

2. Налаштуйте профіль

1. Відкрийте Налаштування → Інтеграції → Платіжні системи та виберіть провайдера.
2. Відкрийте наявний профіль або створіть профіль із зрозумілою назвою, наприклад «LiqPay, основний магазин».
3. Якщо потрібен тільки імпорт файлів, увімкніть Лише CSV-реєстри (без приймання оплат через API). У цьому режимі ключі для приймання онлайн-оплат не потрібні, а створення платіжних посилань вимкнено.
4. Перейдіть на вкладку Клієнт-банк.
5. Заповніть поля:

6. Збережіть профіль.
7. Відкрийте Гроші → Клієнт-банк → Реєстр платіжної системи. Профіль має з’явитися у списку.

Якщо профілю немає, перевірте його активність, збережений рахунок та доступ користувача до профілю, рахунку й організації. Створення та проведення документів також потребує відповідних прав.

Якщо потрібні ще й платіжні посилання

Для приймання оплат через API не вмикайте режим Лише CSV-реєстри. Заповніть реквізити мерчанта за інструкцією провайдера:

• LiqPay та Hutko;
• WayForPay;
• NovaPay.

Прив’язка платіжного профілю в картці рахунку для створення посилань і поле Рахунок платіжної системи на вкладці Клієнт-банк мають різне призначення. Налаштування CSV не переносить раніше створені надходження на інший рахунок.

Якщо оплату вже проведено через callback або вручну, не проводьте її повторно з CSV. Позначка Відомий платіж у перегляді означає знайдений платіж інтеграції, але сама по собі не підтверджує, що його надходження проведене та включене в журнал реєстрів. Перевірте існуючий документ перед проведенням.

Межі підтримки

• Імпорт приймає оригінальні CSV у UTF-8, до 5 МБ і 5 000 оплат. XLS/XLSX не підтримуються; перейменування розширення не перетворює файл на CSV.
• За один запуск можна провести до 100 вибраних оплат.
• Завантаження реєстрів через API ще не реалізоване. API для платіжних посилань і callback - інший механізм.
• Повернення, оскарження платежів, додаткові комісії та файли зі змішаними валютами потребують окремого розгляду, а не автоматичного проведення цим сценарієм.
• CSV-реєстри plata by mono цим механізмом не підтримуються.
• NovaPay післяплата і NovaPay Business - різні джерела: перше розшифровує оплати, друге завантажує виписку бізнес-рахунку.

Далі

Завантажити повну інструкцію користувача у HTML — налаштування, імпорт і звіряння в одному файлі, доступному без інтернету.

1. Завантажте й проведіть оплати з CSV.
2. Звірте виплату з банком і перевірте залишки.