QUINCEFIN
Відкрити меню

Банківські рахунки

Банківські рахунки у QUINCEFIN це довідник безготівкових рахунків організації.

Саме ці рахунки використовуються для банківських надходжень, витрат, завантаження виписок, клієнт-банку, інтеграцій із банками та фінансових звітів.

Коли використовувати

Список потрібен, якщо:

  • ви ведете безготівкові розрахунки;
  • потрібно налаштувати один або кілька розрахункових рахунків;
  • у компанії є рахунки в різних валютах;
  • ви працюєте з Клієнт-банком, інтеграціями або автоматичним імпортом виписок.

Чим банківський рахунок відрізняється від каси

Практичне правило:

  • Банківський рахунок це безготівкові кошти;
  • Каса це готівка.

Якщо операція проходить через банк, потрібен банківський рахунок. Якщо через готівкову точку, потрібна Каса.

Як влаштований список

Банківські рахунки можна:

  • групувати по папках;
  • створювати;
  • архівувати;
  • видаляти, якщо по них не було рухів.

Папки мають сенс, якщо потрібно структурувати рахунки:

  • по організаціях;
  • по банках;
  • по валютах;
  • по призначенню.

Що обов’язково заповнити в картці

Для базової роботи зазвичай достатньо:

  • Організація
  • Назва
  • Валюта
  • Банк
  • IBAN

У живих сценаріях також часто корисно перевірити:

  • Відсоток комісії вх.
  • Примітки

Основні поля картки

Організація

Рахунок має бути прив’язаний до правильної організації.

Якщо у вас кілька організацій, для кожної має бути своя структура рахунків.

Назва

Назва відображається в документах і списках вибору.

Краще відразу давати назви, з яких видно банк, валюту або призначення рахунку.

Валюта

Кожен банківський рахунок працює в конкретній валюті.

Якщо компанія має рахунки в гривні, доларі й євро, це мають бути окремі елементи довідника.

Після появи проведених документів змінювати валюту рахунку не варто.

Банк

Поле визначає, у якому банку відкритий рахунок.

IBAN

Це один із ключових реквізитів для друкованих форм, платіжних сценаріїв та інтеграцій.

Відсоток комісії вх.

Поле корисне, якщо банк регулярно утримує комісію із вхідних платежів і ви хочете враховувати це автоматично в документах.

Де використовується рахунок

Банківський рахунок застосовується в сценаріях на кшталт:

  • Надходження на рахунок
  • Витрата з рахунку
  • Клієнт-банк
  • банківські інтеграції
  • фінансові звіти

Він також впливає на коректність Cash Flow і залишків грошей.

Практичний сценарій

Потрібно створити рахунок для основної операційної діяльності.

  1. Відкрийте Налаштування / Компанія / Банківські рахунки.
  2. Створіть новий елемент.
  3. Вкажіть Організацію.
  4. Заповніть Назву рахунку.
  5. Вкажіть Валюту, Банк і IBAN.
  6. Якщо банк бере комісію з вхідних платежів, заповніть Відсоток комісії вх.
  7. За потреби додайте Примітки.
  8. Збережіть картку.
  9. Перевірте рахунок у документі Надходження на рахунок, Витрата з рахунку або Клієнт-банк.

Типові помилки

  • Використовують один рахунок для кількох валют.
  • Плутають банківський рахунок із касою.
  • Не заповнюють IBAN або банк, хоча ці реквізити потрібні в документах і друці.
  • Не вказують комісію, але очікують, що система сама врахує різницю у надходженні.

Що читати далі